Welke gegevens heeft CCV van mij nodig?

CCV voert als financiële instelling en transactieverwerker een uitvoerig Know Your Customer (KYC) beleid. Door onze klanten en hun activiteiten te kennen, kunnen we onze integere ondersteuning garanderen. Daarnaast voldoen we op deze manier aan de aangescherpte wet- en regelgeving rond Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) en Wft (Wet op financieel toezicht). 

Hiervoor hebben we bepaalde identiteits- en bedrijfsgegevens nodig die bij elke nieuwe klant of nieuwe aanvraag voor transactieverwerking worden opgevraagd. Maar ook onze trouwe klanten vragen we regelmatig om deze informatie up-to-date te houden door middel van periodieke controle. Zodra we gegevens van je nodig hebben, zowel als nieuwe als actieve klant, ontvang je hiervoor een uitnodiging per mail, op je MyCCV dashboard in de vorm van een melding op de hoofdpagina en als melding bij de notificaties. 

Kijk hier welke gegevens en documenten we op basis van jouw rechtsvorm opvragen

Algemene bedrijfsgegevens

Dit is algemene klanteninformatie zoals: 

  • KvK-nummer en adresgegevens van het bedrijf 
  • Naam contactpersoon en contactgegevens 
  • Rekeningnummer van de zakelijke rekening voor facturatie via automatische inning 
  • Rekeningnummer van de zakelijke rekening voor uitbetaling van de transacties 

Handelsactiviteiten

Als financiële instelling hebben we inzicht nodig in de activiteiten waarbij onze betaaloplossingen gebruikt worden. We willen weten voor welke goederen of diensten er via onze transactieverwerking zal betaald worden. CCV kan voor bepaalde activiteiten bijkomende toelichting opvragen om meer inzicht te krijgen in de manier waarop de handel wordt gevoerd.

Branche specifieke vragen

Voor bepaalde branches hebben we inzicht nodig in specifieke aspecten van de handelsactiviteiten. Op basis van de SBI-code(s) die aan je KVK-nummer gekoppeld zijn kunnen we daarom één of meerdere verdiepende vragen stellen die ons extra informatie bezorgen over de activiteiten van je onderneming.

Dropshipping

Bij de bestelling van online transactieverwerking (PSP) voor je webshop vragen we of dropshipping van toepassing is op je webshop. Dropshipping is een manier van verkopen waarbij je producten in je webshop aanbiedt die je niet zelf in opslag hebt. Bij een bestelling worden in dat geval producten niet door jezelf maar rechtstreeks door een fabrikant of groothandel aan jouw eindklant geleverd. Maak je gebruik van dropshipping, dan contacteren we je per mail met een paar aanvullende vragen hierover. Bij een aanvraag voor transactieverwerking op een terminal, wordt deze informatie niet gevraagd.

Transactiegegevens

We zijn verplicht om het verwachte betalingsverkeer van onze klanten in kaart te brengen. Hiertoe vragen we inschattingen op rond een aantal transactiewaarden met betrekking tot elektronische betalingen die via onze terminals of online betaalplatformen zullen worden verricht.  

Verwachte jaaromzet 

Je jaaromzet is de totale omzet via jouw betaalproducten van CCV op een bepaalde locatie. Heb je meerdere betaalproducten (betaalautomaat, webshop, betaalapp) via CCV op deze locatie, bereken dan de verwachte jaaromzet voor alle producten samen.   

Rekenvoorbeeld nodig? Gemiddeld transactiebedrag x aantal transacties per dag x aantal openingsdagen op jaarbasis x aantal CCV-betaalproducten op deze locatie.   

Maximale transactiewaarde 

Dit is een inschatting van de hoogste transactiewaarde die op regelmatige basis via de betaaloplossing van CCV zal afgerekend worden. Dit zorgt niet voor een beperking op de terminal, maar enkel als richtlijn voor de hoogst verwachte transactiewaarde. Denk hierbij niet aan de duurst mogelijke aankoop die uitzonderlijk in je zaak wordt verkocht, maar wat bijvoorbeeld maandelijks de hoogste betaling zal zijn

Gemiddelde transactiewaarde 

Wat is het gemiddelde transactiebedrag dat iemand afrekent via deze CCV-betaaloplossing op deze locatie? 

Betalingen met uitgestelde levertermijn

Een betaling met uitgestelde levertijd betekent dat jouw klant het product of de dienst niet meteen ontvangt op het moment van betaling. Om inzicht te krijgen in het aandeel van betalingen met uitgestelde levertijd in jouw onderneming, vragen we hoeveel tijd er gemiddeld zit tussen het moment van betaling en het ontvangen van de producten of diensten die klanten bij jou aankopen of huren. Als betalingen met uitgestelde levertermijn voorkomen, zijn we vervolgens benieuwd naar het percentage van de omzet waarop deze levertermijn van toepassing is.

Internationale relaties en activiteiten

Als financiële instelling is CCV verplicht om alle zakelijke relaties met ondernemingen in landen buiten de Europese Unie (EU) of Europese Economische Ruimte (EER) inzichtelijk te hebben. Daarom vragen we een verklaring op deze stellingen:

  • Heeft jouw bedrijf zakelijke relaties met bedrijven of personen in landen buiten de EU/EER?
  • Levert jouw bedrijf goederen en/of diensten aan landen buiten de EU/EER?
  • Ontvangt jouw bedrijf goederen en/of diensten uit landen buiten de EU/EER?
  • Doet jouw bedrijf betalingen aan landen buiten de EU/EER?
  • Ontvangt jouw bedrijf betalingen uit landen buiten de EU/EER?

Geweigerde diensten 

Indien je in het verleden door CCV of door een andere leverancier van financiële diensten of producten bent geweigerd als klant, willen we graag weten wat hier de reden voor was.  

Bestuurders en Uiteindelijke Belanghebbenden 

Om een correct beeld te krijgen van de bedrijfsstructuur van onze klanten, vragen we om aan te tonen hoe de belangen en bevoegdheden zijn verdeeld. We onderscheiden hierbij de bestuurders en de uiteindelijke belanghebbenden of UBO’s. De aangifte van de bestuurders dient overeen te stemmen met het KVK-register voor je onderneming. De aangifte van de uiteindelijke belanghebbenden, personen die meer dan 25% van de aandelen of belangen vertegenwoordigen, dient overeen te stemmen met het online UBO-register. Per persoon vragen we de volledige naam, geboortedatum, nationaliteit en het land van domicilie op. Daarnaast vragen we om een KVK-uittreksel van je UBO-register te uploaden. Dit kan je als UBO of tekenbevoegde van de organisatie eenvoudig zelf aanvragen via de website van de Kamer van Koophandel of neem een kijkje op onze pagina bij de Veelgestelde vragen om te zien hoe je aanvraag kan plaatsen.

Politieke functies

(Zakelijke) relaties van jou en/of je bedrijf kunnen een politieke functie bekleden en mogelijk invloed uitoefenen op de bedrijfsvoering. Het is daarom belangrijk voor ons om te weten of één of meer van de volgende personen in de afgelopen 12 maanden een politiek functie heeft bekleed:

  • Een (Tekenbevoegde) Vertegenwoordiger of Uiteindelijke Belanghebbende zelf.
  • Familieleden van een (Tekenbevoegde) Vertegenwoordiger of Uiteindelijke Belanghebbende.
  • Directe relaties of zakenrelaties van een (Tekenbevoegde) Vertegenwoordiger of Uiteindelijke Belanghebbende.

Vanuit de Autoriteit Financiële Markten (AFM) moet CCV verplicht alle politiek prominente personen of politically exposed persons (PEP) in kaart te brengen.

Aanvullende documenten 

Afhankelijk van de rechtsvorm van je onderneming hebben we aanvullende documenten nodig om ons KYC-inzicht te vervolledigen. Dit kan gaan om een UBO-register, aandeelhoudersregister, een organogram, een vennootschapscontract, de statuten, … 

Klik hier om te zien welke informatie we nodig hebben voor de rechtsvorm van je onderneming. 

Identiteitscontrole 

De identiteitscontrole wordt gevraagd als bevestiging dat de ingevulde informatie door een bestuurder van de onderneming wordt ingediend.

De identiteitscontrole kan uitgevoerd worden via:

  • iDIN; log in met je privé bankrekening en bevestig je identiteit
  • door een kopie identiteitsbewijs (geen rijbewijs) te uploaden en een €0,01 transactie uit te voeren met je persoonlijke privérekening. Lees onderaan dit artikel hoe je op een veilige manier een kopie van je ID maakt. Let op: betalingen van zakelijke rekeningen worden niet geaccepteerd

Lees hier na hoe je een veilige kopie van je identiteitsbewijs kan maken.

Gerelateerde onderwerpen

Mijn MyCCV account activeren

Na het afronden van je eerste bestelling ontvang je een e-mail om je MyCCV account te activeren. Via het MyCCV account heb je inzicht in verschillende zaken zoals transacties, jouw apparaten, apparaat instellingen en nog veel meer! 

In onderstaand filmpje wordt kort uitgelegd hoe je je MyCCV account kan activeren:

 

Je betaalautomaat aan een locatie in MyCCV toekennen

Wanneer jouw onderneming meerdere locaties heeft of uit verschillende vestigingen bestaat, vragen we je om de betaalautomaat aan een locatie toe te wijzen. Op die manier kan je zelf in je MyCCV-account makkelijk het overzicht behouden.

Zo kan je alle gebruikersaccounts individuele machtigingen en inzichten toekennen per locatie dankzij de gebruikersgroepen. Voor iedere locatie kan je ook bepaalde instellingen van je betaalautomaat, zoals de opmaak van je pinbon beheren.

Bestel je een betaalautomaat op een nieuw/ander adres? Dan wordt er automatisch een nieuwe locatie aangemaakt in jouw MyCCV. Je kan zelf in je account geen bijkomende locaties aanmaken. Het is wel mogelijk om per locatie zelf een locatienaam in te stellen. Lees hier hoe je dit stapsgewijs doet.

Verplichte naam-nummer controle zakelijke uitbetalingsrekening

Transacties die via CCV verwerkt worden, kunnen enkel uitbetaald worden op een rekeningnummer dat op naam staat van de onderneming. Dit is één van de voorwaarden waar CCV als transactieverwerker moet aan voldoen. Het IBAN-nummer dat in ons portaal MyCCV wordt ingevuld als rekeningnummer voor de uitbetalingen, wordt hierop automatisch gecontroleerd. Indien de controle niet kan uitgevoerd worden, zal er gevraagd worden om manueel een bankafschrift te uploaden. Doordat de naam van de zakelijke rekening en het rekeningnummer (IBAN) hierop vermeld staan, kunnen we onze naam-nummer controle uitvoeren. Opdat het afschrift geldig zou zijn, dient de datum vermeld te staan en mag deze niet ouder zijn dan 30 dagen. Het bankafschrift mag enkel als pdf-bestand aangeleverd worden en dient via de bank opgevraagd te zijn. 

In MyCCV heb ik gegevens aangepast, maar ik zie de wijziging niet in de SalesPoint app.

Wijzigingen in MyCCV worden pas doorgevoerd nadat je in de SalesPoint app een synchronisatie hebt uitgevoerd.

Voer op je pinautomaat een synchronisatie uit met de SalesPoint app. De wijzigingen worden dan ook aangepast op de bon.

Synchroniseren van je betaalautomaat

Open de SalesPoint app op je betaalautomaat.

Kies voor Instellingen.

Kies daarna voor Ondersteuning.

Scroll naar beneden, klik op Synchroniseer.

Alle gegevens worden geupdate.

Kies voor O in de navigatiebalk, om het scherm af te sluiten.

Hoe vraag ik een KVK-uittreksel van mijn UBO-register aan?

Om voldoende inzicht te krijgen in de actuele belanghebbenden in jouw bedrijf, hebben we jouw UBO-registratie nodig. Dit kan je als UBO of tekenbevoegde van de organisatie eenvoudig zelf aanvragen via de website van de Kamer van Koophandel. Lees hier verder hoe je deze aanvraag kan indienen.

Ik ben al jaren klant van CCV, waarom moet ik al mijn gegevens in MyCCV aanleveren?

CCV voert als financiële instelling en transactieverwerker een uitvoerig Know Your Customer (KYC) beleid. Door onze klanten en hun activiteiten te kennen, kunnen we onze integere ondersteuning garanderen. Daarnaast voldoen we op deze manier aan de aangescherpte wet- en regelgeving rond Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) en Wft (Wet op financiëel toezicht). 

Hiervoor hebben we bepaalde identiteits- en bedrijfsgegevens nodig die bij elke nieuwe klant of nieuwe aanvraag voor transactieverwerking worden opgevraagd. Maar ook onze trouwe klanten vragen we regelmatig om deze informatie up-to-date te zetten door middel van periodiek nazicht. Zodra we gegevens van je nodig hebben, zowel als nieuwe als actieve klant, ontvang je hiervoor een uitnodiging per mail, op je MyCCV dashboard in de vorm van een melding op de hoofdpagina en als melding bij de notificaties. Via de knop ‘Screening afronden’ op je dashboard kan je ons de ontbrekende informatie bezorgen. 

Ik kan niet inloggen in mijn MyCCV-account

Lukt het niet om in te loggen in je MyCCV-account? Lees hier wat de mogelijke oorzaken hiervan zouden kunnen zijn.

Waarom moet ik een transactie van 1 cent uitvoeren binnen MyCCV?

De cent transactie geldt als onderdeel van de screening. Eén tekenbevoegde voert een 1 cent transactie uit binnen MyCCV om zijn/haar identiteit te verifiëren. Omdat het hier gaat om identiteitsverificatie moet deze betaald worden van een particuliere/privérekening. Houd hiervoor je telefoon of identifier van de bank bij de hand, evenals je legitimatiebewijs. De cent transactie wordt door CCV gedoneerd aan het KWF Kankerbestrijding.

Welke gegevens en documenten moet ik aanleveren voor mijn rechtsvorm?

Om je aanvraag snel af te kunnen ronden en ervoor te zorgen dat je aan de slag kan met onze betaaloplossing, moeten we bepaalde gegevens controleren en documenten opvragen. Als financiële instelling zijn we wettelijk verplicht om een aantal checks te doen. We hebben de informatie die we nodig hebben voor je op een rijtje gezet, zo kan je deze alvast verzamelen voordat je je gegevens invult in ons online portaal MyCCV. Het is belangrijk om alles correct aan te leveren om vertragingen te voorkomen. In sommige gevallen hebben we nog wat extra informatie nodig, als dit het geval is nemen we zo snel mogelijk contact met je op.

Nog vragen? Wij zijn 24/7 beschikbaar